Há uma falha que custa aos doadores mais do que as fraudes, e que não envolve ninguém a fazer de propósito nada de errado. Copia corretamente o endereço da organização. Verifica-o carácter por carácter. Envia. A transação confirma. A organização nunca o recebe.
O endereço estava certo. A rede estava errada.
É esta a forma mais comum de uma doação em cripto bem-intencionada desaparecer, e quase não se escreve sobre ela, porque é enfadonha comparada com a fraude. Escrevemos separadamente sobre enviar cripto para o endereço errado. Esta é a versão mais difícil desse problema, porque em nenhum momento nada parece estar mal.
Por que um endereço existe em muitas cadeias
Um endereço do tipo Ethereum tem 42 caracteres começados por 0x. Esse formato não pertence à Ethereum. É usado pela rede principal da Ethereum, pela Arbitrum, Optimism, Base, Polygon, BNB Smart Chain, pela C-Chain da Avalanche e por muitas outras.
A mesma sequência é um endereço perfeitamente válido em todas elas. A sua carteira não o avisa, porque, do ponto de vista dela, nada está errado: pediu para enviar numa rede, o endereço está bem formado nessa rede e a transação é bem-sucedida.
O que chega é um saldo parado nesse endereço na rede que escolheu. Se alguém o conseguirá mover algum dia é uma questão completamente separada.
Que erros são recuperáveis
É esta a parte que decide se o donativo está apenas atrasado ou verdadeiramente perdido, e depende do tipo de endereço de que se tratava.
Normalmente recuperável — um endereço de carteira comum. Se o destinatário tiver a chave privada, essa chave controla o mesmo endereço em todas as cadeias dessa família. Adiciona a rede na carteira e os fundos aparecem. Custa-lhe um pouco de taxa de rede e alguma irritação administrativa. A maioria das organizações em autocustódia consegue fazê-lo.
Normalmente não recuperável — uma carteira de contrato inteligente ou multiassinatura. Um Gnosis Safe ou semelhante é um contrato implantado numa rede específica. Noutra cadeia, esse endereço pode não ter contrato algum, e ninguém pode assinar por ele. Os fundos existem e estão permanentemente inalcançáveis. É por isso que a Qubes OS avisa na sua própria página de donativos que o seu endereço Ethereum é um Gnosis Safe apenas na rede principal e que ativos enviados numa camada 2 ou numa sidechain podem ser perdidos — um aviso que é correto e invulgarmente honesto.
Normalmente não recuperável — um endereço de depósito de uma exchange ou de um processador. São gerados para um ativo numa rede e vigiados por software que só olha para aí. Nada é creditado na conta. O apoio ao cliente pode conseguir ajudar em montantes grandes e em cadeias comuns, e pode cobrar por isso; frequentemente a resposta é não.
Travado antes de acontecer — um endereço num formato diferente. Enviar um ativo da rede Tron para um endereço começado por 0x, ou um ativo Ethereum para um endereço Tron começado por T, é normalmente recusado logo pela carteira ou pela exchange que envia. São estas as incompatibilidades que parecem mais dramáticas e causam menos danos.
O padrão incómodo: os erros que são travados são os que acontecem entre cadeias obviamente diferentes. Os erros que destroem donativos acontecem entre cadeias que parecem iguais.
As stablecoins são onde isto dói mais
Uma stablecoin não é um único ativo. O USDT e o USDC existem como tokens separados em muitas redes, emitidos separadamente, e um saldo numa delas não é um saldo noutra.
Quando uma exchange lhe pede para escolher ERC-20, TRC-20, BEP-20, Solana, Polygon ou Arbitrum antes de fazer o levantamento, não está a fazer uma pergunta cosmética. Está a perguntar qual de vários tokens sem relação entre si quer enviar. Escolher o barato porque a taxa é mais baixa, quando o destinatário só vigia um diferente, é a forma mais frequente de perder um donativo em stablecoins.
As taxas de rede diferem de facto em ordens de magnitude, que é precisamente por isso que as pessoas escolhem mal. Poupar dois dólares e perder o donativo não é poupança. Tratámos da economia disto em doações em stablecoins.
O que fazer antes de enviar
- Trate a rede como parte do endereço. Um endereço sem rede indicada é informação incompleta. Se uma página disser apenas "Ethereum", assuma a rede principal.
- Procure o nome da rede na página de donativos, não apenas a moeda. As boas páginas indicam-no; algumas indicam-no a negrito porque já se queimaram.
- Faça corresponder o seletor de rede da sua carteira ou da sua exchange antes de colar o que for.
- Se o donativo for grande e a página ambígua, envie primeiro um valor pequeno e confirme que chegou. A taxa de uma transação de teste é o seguro mais barato que existe em cripto.
- Pergunte. Uma organização que não lhe consegue dizer em que rede está o seu endereço já lhe disse algo útil.
O que as organizações deviam fazer quanto a isto
Se aceita donativos em cripto, isto é sobretudo um problema seu para prevenir, e não dos seus doadores:
- Indique a rede ao lado de cada endereço, sempre, mesmo quando lhe parece óbvia.
- Diga o que não pode aceitar. "Apenas rede principal" evita mais perdas do que uma longa secção de perguntas frequentes.
- Se usa uma carteira de contrato inteligente ou multiassinatura, diga-o, porque é esse o caso em que o erro de um doador é irreversível.
- Prefira um processador ou uma carteira que vigie várias redes se os seus doadores não forem técnicos, mesmo com um custo em controlo.
- Publique uma política de recuperação, mesmo que seja "não conseguimos recuperar estes fundos". Os doadores merecem saber antes, e não depois.
Seguimos o nosso próprio conselho de forma imperfeita neste ponto: os donativos chegam-nos através de um processador de pagamentos que gera um endereço de depósito para um ativo numa rede em cada transação, o que retira a escolha ao doador e é a principal razão pela qual raramente vemos esta falha. Essa comodidade custa-nos a custódia dos fundos em trânsito, o que é uma escolha real e não um ganho gratuito. Falámos sobre isso em pode uma organização pequena aceitar cripto sem um processador?.
Se já aconteceu
Trabalhe nesta ordem.
- Encontre a transação num explorador de blocos da rede que usou de facto. Confirme onde aterrou.
- Avise o destinatário imediatamente, com o identificador da transação e o nome da rede. Não envie apenas o identificador — a rede é a parte de que ele precisa.
- Pergunte se o destino é uma carteira comum, uma carteira de contrato ou um endereço de depósito de uma exchange. Essa resposta determina se a recuperação é sequer possível.
- Conte pagar a taxa de rede de qualquer recuperação, e conte que leve tempo.
- Nunca pague a quem o contactar a oferecer-se para recuperar os fundos. Os golpes de recuperação seguem as transações falhadas que são públicas, porque o registo diz-lhes exatamente quem acabou de perder dinheiro. Escrevemos sobre golpes em doações de cripto e como identificá-los.
Se nos enviou um donativo numa rede que não vigiamos, diga-nos com o identificador da transação e a rede, e dir-lhe-emos honestamente se pode ser recuperado.
A nossa posição
Cada donativo confirmado à TraceGood aparece no nosso registo público com um link para a transação num explorador de blocos independente, para que possa verificar que o que enviou é o que chegou.
Somos uma organização recém-criada cujo registo como associação sem fins lucrativos na Estónia ainda não está concluído, e os donativos não são dedutíveis nos impostos em país algum. A nossa página Sobre tem a posição completa.